2021年8月,根据澳大利亚审慎监管局(APRA)对市场上76个养老金产品过去七年的记录做出了调查和比较,共有76项MySuper投资方案被评为“及格”(Pass)或“不及格”(Fail)等。这一首次进行的年度业绩评估显示,有562亿澳元投资于表现不佳的投资产品,涉及将近110 万个账户。
针对这些养老金的投资回报表现和收费进行评估,有13家养老金的表现未达标,而这13家里面不乏大牌资产管理公司。
这13家养老金公司必须在9月27号之前告诉其客户,他们的投资回报表现不好,而且在投资回报上不可以“误导”或“欺骗”客人。这13家养老金还必须写出“自我检讨”交给澳洲审慎监管局,检讨自己的养老金为何表现很差,同时给出改进方案。
这些养老金包括:
- AMG MySuper
- Commonwealth Bank Group Super
- Energy Industries Superannuation Scheme-Pool
- Colonial First State FirstChoice Superannuation Trust
- Labour Union Co-Operative Retirement Fund
- Maritime Super
- BT Super’s Retirement Wrap
- ASGARD Independence Plan Division Two
- Australian Catholic Superannuation and Retirement Fund
- The Victorian Independent Schools Superannuation Fund
- Boc Gases Superannuation Fund
- AvSuper Fund
- Christian Super
“最差13家养老金”出炉之后,首先不服气的是榜上有名的 CFS 和 BT 这两家行业大咖,作为平均投资账号在120万澳币的BT,对此给出的反应充满了冤屈,上个财年回报高达25%,怎么会最差呢?
随后澳洲养老金协会建议,请大家客观谨慎地看待这个“最差13”,因为其中有些的确是“很好的产品”,这个“最差13”排名可能会造成误导。
澳洲养老金协会认为,最差13家养老金产品里,有些产品过去10年翻了一倍。
“表现不佳”的评判标准是模糊不透明和让人费解的,有些公司产品回报7%被判“未达标”,其它7%回报的公司则被评“达标”,在标准不透明的情况下,APRA并未给出任何原因和解释